Die Versicherungsbranche ist heute ambitionierter als je zuvor. Innerhalb weniger Minuten können moderne Verbraucher mehrere Angebote einholen, Bewertungen früherer Kunden abfragen und sich eine Meinung über die Qualität der von einem Unternehmen angebotenen Dienstleistungen bilden.
Jüngsten Statistiken zufolge gewinnen die Verbraucher in nur einer Zehntelsekunde einen ersten Eindruck von einem Anbieter. Darüber hinaus erklärt ein renommiertes Analystenhaus, dass die Versicherungsbranche bestimmte Verhaltensmuster berücksichtigen muss, um mit ihrem anspruchsvollen Publikum Schritt zu halten.
Dazu gehören:
- Die Mehrheit der Verbraucher verlangt nach nahtlosen Multi-Channel-Erlebnissen, die nur über eine Omnichannel-Plattform bereitgestellt werden können.
- Versicherer können Engpässe und häufige Probleme, die bei Versicherungstransaktionen auftreten, beseitigen und Kundeninteraktionen fördern, die Loyalität und Markenbewusstsein aufbauen.
- Versicherer können die Geschwindigkeit und Qualität der Kundeninteraktion verbessern, wenn sie bereit sind, technologische Herausforderungen wie die mangelnde Integration anzugehen.
Diese drei Tendenzen sind unvermeidlich und CX-Designer sowie Datenwissenschaftler müssen sich dessen bewusst sein, wenn sie effektive CX-Strategien und unterstützende technische Umgebungen entwickeln. Um sich in dem zunehmend überfüllten Markt zu differenzieren, müssen Führungskräfte sowohl ihre Dienstleistungen an der Kundenfront als auch ihre Back-Office-Prozesse optimieren. Auf diese Weise können sie die Kosten für die Bereitstellung von Dienstleistungen senken und das Kundenerlebnis optimieren.
In einem Bericht von Deloitte Insights heißt es weiter, dass die Versicherer immer stärker auf neue Technologien und Datenquellen angewiesen sind, um ihre Effizienz, Cybersicherheit und Leistungsfähigkeit zu optimieren. Sie sollten jedoch auch das Kundenerlebnis verbessern, indem sie Prozesse automatisieren und maßgeschneiderte Dienstleistungen anbieten. Der pragmatischste Weg zur Effizienzsteigerung ist für die meisten Versicherungsunternehmen die Einführung universeller Document-Automation-Lösungen.
Was ist Universal Document Automation?
Die Universal Document Automation ist eine Technologie, die unter den Begriff der intelligenten Dokumentenverarbeitung (IDP) fällt. IDP-Lösungen gibt es schon seit Jahren. Das Aufkommen des maschinellen Lernens und der künstlichen Intelligenz hat jedoch zu erheblichen Fortschritten bei der IDP-Software geführt.
Maschinelles Lernen und künstliche Intelligenz ermöglichten die Entwicklung von Universal Document Automation. Diese Lösungen sind in der Lage, unbekannte Dokumente zu verarbeiten, wichtige Daten automatisch zu erkennen und zu extrahieren und diese Informationen so zusammenzustellen, dass sie für wichtige Geschäftszwecke genutzt werden können. Ein führendes Analysten- und Forschungsunternehmen stellte fest, dass KI eine erfolgreiche Kombination von wirtschaftlichem Nutzen und Machbarkeit bei der Empfehlung/Unterstützung von Vermittlern, dem autonomen Underwriting, der Vertragsanalyse, der Schadensschätzung, der Betrugserkennung und vielem mehr ermöglicht.
Die Universal Document Automation wird für Versicherungsunternehmen von unschätzbarem Wert sein, wenn sie in dieser sich entwickelnden Branche wettbewerbsfähig bleiben wollen.
Die größten Herausforderungen für Versicherungsunternehmen
Versicherungsunternehmen sehen sich mit mehreren Herausforderungen konfrontiert, die eine erhebliche Bedrohung für die Aufrechterhaltung des Geschäftsbetriebs darstellen. Zu den wichtigsten gehören:
Zunehmender Wettbewerb
Es gab eine Zeit, in der eine Handvoll nationaler Versicherungsgesellschaften den Markt beherrschte. Die größten Versicherungsgesellschaften haben zwar noch immer eine größere Reichweite als ihre regionalen Konkurrenten, aber in Zeiten von Vergleichsportalen und Online-Versicherern steigt der Wettbewerbsdruck zunehmend.
Ein Blick in die USA macht das Thema noch deutlicher: Nach Angaben des Insurance Information Institute wies State Farm im Jahr 2021 den höchsten Gesamtwert an Prämien auf und hatte einen Anteil von 8,9 Prozent am Gesamtmarkt. Auf die zehntplatzierte Gruppe entfielen nur 2,5 Prozent des gesamten Marktanteils. Diese Zahlen zeigen, dass die Versicherer in einem stark geteilten Markt um Einnahmen konkurrieren. Das gilt auch auf globaler Ebene.
Hohe Anzahl von Dokumenten
Versicherungsunternehmen müssen bei der Bearbeitung von Schadensfällen Daten aus unzähligen Dokumenten prüfen und erfassen. Viele Schadensdokumente enthalten nicht nur unstrukturierte Daten, sondern auch Bilder. Die Durchsicht von Dokumenten ist daher ein arbeitsintensiver Prozess, der den Zeitaufwand für die Schadenbearbeitung in die Länge ziehen kann.
Durch Universal Document Automation kann die Bearbeitung von Schadensfällen optimiert werden und Versicherungsunternehmen können dieses Problem in eine unternehmerische Stärke verwandeln. Im Gegenzug können sie Schäden schneller bearbeiten und ihre Kunden besser bedienen.
Wachsende Kundenerwartungen
Die sich ändernden Kundenerwartungen stellen eine der größten Herausforderungen für die Versicherungsbranche dar. Dank Fortschritten wie dem Overnight-Versand und dem grenzenlosen Zugang zu Informationen über smarte Endgeräte haben sich die Kunden an eine sofortige Erfüllung ihrer Wünsche gewöhnt.
Auch wenn Versicherungsansprüche nicht sofort bearbeitet werden können, helfen Universal-Document-Automation-Technologien den Versicherern, die Erwartungen ihrer Kunden besser zu erfüllen. Sie können die Wartezeit für die Bearbeitung von Versicherungsansprüchen verkürzen und die Gelder bei Bedarf schnell auszahlen.
Warum Universal Document Automation die Lösung ist
Universal Document Automation adressiert viele Herausforderungen, mit denen Versicherungsunternehmen heute konfrontiert sind:
Fehlerfreie Dokumentenverarbeitung erleichtern
Fehler bei der Dokumentenbearbeitung haben für Versicherungsunternehmen und ihre Kunden eine Reihe von Konsequenzen. Wenn bei der Bearbeitung von Dokumenten ein Fehler unterläuft, wird der Antrag möglicherweise nicht rechtzeitig bearbeitet oder falsch abgeschlossen.
In beiden Fällen sinkt die Kundenzufriedenheit und die Belastung für die Mitarbeiter steigt. Die Sachbearbeiter müssen entweder einen Einspruch gegen den Antrag prüfen oder alle Fehler in der Bearbeitung aufspüren und korrigieren.
Universal Document Automation ermöglicht eine wirklich fehlerfreie Dokumentenverarbeitung. Maschinelles Lernen und KI-Technologien werden mit der Zeit immer effizienter, da sie sich mit jedem verarbeiteten Dokument weiterentwickeln. Diese Technologien verringern die Fehler bei der Datenerfassung erheblich und verbessern die Qualität der Schadenbearbeitung.
Effizienz steigern
Universal-Document-Automation-Technologien können die Bearbeitungseffizienz von Versicherungsunternehmen erheblich verbessern. Unternehmen, die bereits auf solche innovativen Lösungen setzen, haben eine um 89 Prozent schnellere Bearbeitung von Schadensfällen festgestellt. Außerdem können sie siebenmal mehr Anträge pro Tag bearbeiten.
Eine schnellere Schadenbearbeitung wirkt sich direkt auf die Kundenerfahrung in der Versicherungsbranche aus. Die Kunden müssen nicht mehr wochenlang warten, um zu erfahren, wie es um ihre Ansprüche bestellt ist. Die verbesserte Effizienz wiederum hilft den Versicherungsunternehmen, ein positives Markenimage zu entwickeln und zu pflegen.
Abhängigkeit von manuellen Prozessen verringern
Manuelle Verfahren zur Überprüfung von Dokumenten sind ineffizient und teuer. Außerdem hindern sie die Mitarbeiter daran, sich mit dynamischen Aktivitäten zu beschäftigen oder direkt mit den Kunden zu interagieren. Universal Document Automation wird die Abhängigkeit eines Versicherungsunternehmens von manuellen Prozessen erheblich verringern, zumal sie in der Lage ist, jeden Dokumententyp zu erkennen. Die Unternehmen können redundante Tätigkeiten automatisieren und so die Arbeitsbelastung der Mitarbeiter verringern. Diese Automatisierung verbessert die Arbeitsmoral der Mitarbeiter, hilft bei der Bindung von Spitzenkräften und schafft ein besseres Arbeitsumfeld für alle.
Besseren Kundenservice bieten
Universal Document Automation ermöglicht es Versicherungsunternehmen, ihren Kunden einen hochwertigeren Service zu bieten, indem sie jede Art von Dokument schnell in verwertbare Daten umwandeln. Sobald die Daten zugänglich sind, können IDP-Lösungen sie exportieren, um die Erstellung von Policen zu rationalisieren, die nahtlose Bearbeitung von Rechnungen zu erleichtern und die Bearbeitungszeit von Schäden zu verkürzen.
Jüngsten Statistiken zufolge sind 68 Prozent der Verbraucher bereit, mehr für Dienstleistungen zu bezahlen, wenn der Anbieter einen ausgezeichneten Kundenservice vorweisen kann. Durch die Verbesserung der Qualität ihrer Dienstleistungen und durch schnelle Reaktionszeiten können Versicherungsunternehmen den durchschnittlichen Lifetime Value ihrer Kunden erhöhen. Sie können die Versicherten ermutigen, ihre Verträge zu verlängern und die Wahrscheinlichkeit verringern, dass sie auf der Suche nach günstigeren Tarifen das Unternehmen verlassen.
Letztendlich erfordert jede Universal-Document-Automation-Strategie qualitativ hochwertige Daten. Vor diesem Hintergrund müssen Unternehmen einen effektiven Weg finden, ihre Systeme mit brauchbaren, d. h. strukturierten Daten zu versorgen. Ephesoft bietet eine Technologie zur Universal Document Automation an, mit der Dokumente und Daten in ein strukturiertes Format umgewandelt werden können, so dass diese in andere Anwendungen einfließen können.
Wenden Sie sich noch heute an unsere Experten, wenn Sie mehr über Ephesofts Universal-Document-Automation-Lösungen für Versicherungsunternehmen erfahren möchten.
